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理财经理具有短信发送权限吗 理财经理群发短信

2024-03-28 17:59:12综合

今天百吉财经带你认识理财经理具有短信发送权限吗以及应该怎么解决它,如果我们能早点知道解决方法,下次遇到的话,就不用太过惊慌了。下面,跟着百吉财经一起了解吧。

记者 杜萌

今日,首批个人养老金Y份额正式开闸销售,这意味着个人养老金制度正式落地实施,也标志着我国“养老第三支柱”历经构想、筹备阶段到正式落地执行。

界面新闻记者采访发现,过去一周,银行、公募等金融机构各个部门均在全力备战Y份额的开售。11月25日,银保监会在上周五晚间公布首批23家可以开办个人养老金账户的商业银行,这一下子将各家机构的紧张度推到最高。

“周末加班连轴转,备战开闸”,而第一批准备“吃螃蟹”的投资者已经算起了各种精细账。

理财经理:周末两天狂发短信,门口摆摊发传单

11月25日傍晚,一则晚上广泛传播的“养老金开户薅羊毛大全”就吸引了很多有意开通个人养老金投资者的目光,图中列出了23家银行的开户“礼遇”。

图中显示,工商银行、交通银行、广发银行最豪气,对于在本行开户的投资者,给出了真金白银的现金奖励。其中,工行是50元,交行是58元,广发银行是50元。如果投资者可以邀请朋友开户,则可以根据推荐的人数奖励不同的金额,推荐10人封顶,最高可得288元现金。

“因为每位投资者只能开设一个个人养老金账户,如果在别的银行开过了,就不能再在我们这里开了,所以这是关键时期。”在平安银行的某社区营业网点,为了利用周末时间吸引投资者前来开户,三位理财经理甚至在门口摆起了摊,自讨腰包买了一些吸引小孩的奥特曼卡片、艾莎公主玩偶等。

公募:周末加班赶材料,基金经理掏腰包自购

上周五晚间,多只个人养老金Y份额纷纷发布开售公告,一时间,整个行业卷了起来。

“有些头部公司,人手多,准备也充足,早早就备好了海报,只等会里一声令下,海报上填个日期就能发了。我们属于措手不及,加上因为疫情原因很多同事居家办公,所以沟通起来比较慢,没有在第一时间发海报和推文。”北京某公募营销部人士告诉界面新闻记者。

“周末两天,公司APP的IT人员、负责审核的合规稽查部,还有我们营销部,基本上都在加班。”上海某公募人士向记者表示,主要是为了优化APP上的个人养老金板块,加班加点制作适合手机端口的讲解视频、推文等。

“我们领导给的要求,是别人有的我们也必须有,别人没有的,我们要想办法有。”某合资公募内部人士表示,周末他们加班策划了一个关于“80后养老”的视频脚本,并通过外包的方式聘请了专业的演员进行演绎,“争取这两天就剪出来”。

除了这些中后台部门,冲在一线的销售部门压力同样很大,“现在就是拼渠道销售能力的时候,各家的产品都,又都是同一时间开售的增量资金,领导命令我们必须啃下几家代销主力。”有头部基金销售部人士表示。

例如,鹏华基金旗下的4只养老Y份额均在银行、券商、第三方销售等多个渠道上线。其中,鹏华长治稳健养老Y的销售机构多达15家,实现了“全面开花”。

此外,又到了基金经理带头自掏腰包的时候,今日,华夏基金经理许利明高调宣布已经购买了1.2万元养老2040Y份额。公司海报显示:“这是华夏基金APP第一单个人养老金,1.2万元已申购!”。

投资者:怎么买“最赚钱”

而作为个人养老金产品的主要受众,80后、90后开始算起账。

“最近我接到了很多咨询,要我帮忙算一下购买个人养老金,具体买哪只、买多少最划算。”保险经纪孙泽(化名)告诉界面新闻记者,“80后、90后都是互联网的原住民,他们接受的信息最多,对信息的筛选和质疑能力也很强。”

上有老、下有小的80后韩女士觉得“个人养老金值得买”。身为一家公司财务负责人的她告诉记者,“现在家里一年的花费(房贷、小孩教育、老人赡养等)大约三十多万,每个月可以享受一些个税优惠,如果购买个人养老金,还会有额外的个税优惠。关键是还可以在退休后从账户中取出来一部分钱,就是未来的养老保障”。

天弘基金表示,今天早上9:00,公司迎来个人养老金政策落地后的第一笔交易——天弘永丰稳健养老目标一年持有期基金Y份额获得首笔申购资金1000元。

天弘基金介绍道,这笔申购是北京的宋女士申购的。宋女士对此表示:“一直以来都想为自己的退休养老生活多存点钱,但过去只能缴纳基本养老保险,没有更多的途径为自己的退休后生活做一些准备。今年个人养老金政策陆续出台后就开始关注,经过计算,如果参加个人养老金投资,不仅每年可以省下一定数额的所得税,同时也能在退休时多存一笔养老钱。”

“目前已知的优惠有:税收递延、管理费率优惠、托管费率优惠、销售服务费没有、赎回费没有(仅限于一般情况)等等,这些优惠政策将会使Y份额在相同的养老目标基金内会有更多的收益。”百嘉基金董事、副总经理王群航表示,根据他的模型测算,个人投资者享受优惠的多少与持有的品种、持有的期限正相关。

王群航介绍,养老目标基金的核心投资策略之一,是根据持有期限一年、三年、五年的不同,权益仓位的上限也不同,原则上分别是30%、60%、80%。以复利的形式计算,对于不同持有期限的三种养老目标基金,分别给予未来年化收益率4%、6%、8%的预测。最终推算数据如下:

至于个人投资者应该如何选择适合自己的养老目标产品,多家公募表示需要根据自己的资产配置和风险偏好来制定。天弘基金表示,以公司目前的四只Y份额产品来看,分为稳健型、平衡型。具体来看,稳健型的产品权益中枢为20%,固收资产打底、权益资产增强,追求控制回撤基础上的长期收益,适合风险收益偏好较低的客户;而稳健型养老目标基金,在控制回撤的基础上,追求组合收益长期增长,力争取得持续的超额收益。

“说实话,个人养老金上线太迅速了,公募都在忙着跑系统升级,对接各个流程,具体的配置建议还没有出来。”有公募人士表示,后续可能还会出来相应的个人养老金投顾产品,投资者可以轻松对比筛选出适合自己的产品。

人们很难接受与已学知识和经验相左的信息或观念,因为一个人所学的知识和观念都是经过反复筛选的。百吉财经关于理财经理具有短信发送权限吗介绍就到这里,希望能帮你解决当下的烦恼。

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